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Mit über 60 durchgeführten RWA-Optimierungen hat CP BAP umfangreiche und langjährige Projekterfahrung. In den Projekten überprüfen wir mit Hilfe unserer RWA-Landkarte die möglichen und wesentlichen Optimierungspotenziale einer Sparkasse. Die 25 Optimierungspotenziale der RWA-Landkarte bieten eine große Bandbreite von strategischen Themen, wie z. B. Privilegierung von gewerblichen Immobilien, über operativen Themen, wie z. B. Privilegierung von Bausparverträgen, bis hin prozessualen Themen, wie z. B. offene Zusagen über 1 Jahr.
Abbildung: Die „Basel IV Simulation“ und die „Optimierung der RWA“ stehen in einem kausalen Zusammenhang: Es kommt nur darauf an, welcher Ansatzpunkt bei Ihrer Bank zuerst relevant wird.
Die Anforderungen an das Eigenkapital sind seit 2014 für alle Banken in Europa stetig gestiegen. Eigenkapital ist ein Wettbewerbsfaktor, der immer mehr an Bedeutung gewinnt und zum Engpassfaktor wird. Hier beobachten wir, dass sich viele Sparkassen mit den Themen RWA-Optimierung, Basel IV-Simulation, regulatorischen Eigenkapitalkosten oder Risikotragfähigkeit beschäftigen wollen oder müssen. Diese Notwendigkeit wird mit der Einführung von Basel IV verstärkt und gestresst!
Abbildung: Durch systematische Daten- und Qualitätskontrollen werden Optimierungspotenziale lokalisiert.
Die gefundenen RWA-Optimierungspotenziale in den bisherigen Projekten liegen zwischen 2,7% und 32,3%, im Durchschnitt wird eine RWA-Reduzierung um 10% oder eine Verbesserung der Gesamtkapitalquote um circa 1% erreicht. Hier spielt die bisherige Nutzung von Sicherheiten eine wichtige Rolle.
Die RWA-Landkarte von CP BAP mit den quantifizierten Optimierungspotenzialen bietet eine gute Grundlage um je nach individuellem Handlungsdruck zu entscheiden, welche Potenziale und in welcher Stückzahl in welchem Zeitraum gehoben werden sollen.
CP BAP verfügt über eine große Erfahrung in der RWA-Optimierung (> 60 Projekte) in Deutschland. Durch die gute Kenntnis der Datengrundlagen können die Ergebnisse exakt ermittelt und in Form von Abarbeitungslisten für Ihre Sparkasse transparent gemacht werden. Das operative Vorgehen in unseren Projekten soll den RWA-Verbrauch senken und die RWA-Optimierungspotenziale transparent machen.
