Banksteuerung

Das Bankgeschäft ist komplex. Um Erträge zu erzielen, müssen Risiken eingegangen werden, wobei begrenzte Ressourcen zum Einsatz kommen. Mit der neuen Banksteuerung der Finanz Informatik steht ein umfangreiches Instrument zur Verfügung, um die Aufgaben effizient umsetzen zu können.

Die Banksteuerung befasst sich mit der effizienten Koordination dieser Einflussfaktoren.

Risikosteuerung

Mit der Neuen Banksteuerung auf Basis eines Integrierten Datenhaushaltes (IDH) wurde ein Paradigmenwechsel bei den Sparkassen eingeleitet. Zahlreiche isolierte Lösungen in der Banksteuerung wurden durch eine einheitliche Datenplattform ersetzt. Auf dieser Grundlage wurden moderne Instrumente zur Risikosteuerung implementiert, um die wesentlichen Risikoarten zu quantifizieren und in der ökonomischen und normativen Risikotragfähigkeit zu verankern.

Datawarehouse
und Reporting

Alle relevanten Informationen über das Altgeschäft und geplante Neugeschäft müssen vorliegen, um eine effektive Steuerung zu ermöglichen. Dafür werden konsistente Daten in einem einheitlichen Datawarehouse benötigt. Moderne Reportinginstrumente ermöglichen ein adressatenorientiertes Berichtswesen für das Management, Führungskräfte und operative Einheiten im Vertrieb.

Kalkulation von Bankprodukten und Pricing

Die Ermittlung interner Kosten sowie die Analyse von Absatzchancen und -preisen bilden die Grundlage für das Pricing von Bankprodukten. Die Platzierung am Point of Sale erfolgt entweder automatisiert im Verkaufsprozess, über Standardtableaus oder durch individuelle Kalkulationen für Einzelgeschäfte. „Der Gewinn liegt im Einkauf“ lautet eine alte Kaufmannsregel, die heute noch gilt.

Basel IV und RWA-Optimierung

Mit dem Inkrafttreten der finalen Version der CRR 3 zum 01.01.2025 sind die wesentlichen Änderungen des Basel IV-Rahmenwerks auch auf europäischer Ebene verbindlich. Die Auswirkungen variieren je nach Region, Kunden und Strategie der Sparkassen.

Geschäftsfeld- und
Vertriebsplanung

Die Geschäfts- und Risikostrategie wird in der Planung operationalisiert. Dabei werden moderne Verfahren und Instrumente der Sparkassen Rating- und Risikosysteme sowie der Finanz Informatik genutzt, um Planwerte für alle Steuerungsebenen der Sparkasse festzulegen.

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200 Sparkassen und 50 Privat-
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„Wir sind sehr froh, dass Repliq unser Excel-basiertes NSFR-Planungstool abgelöst hat. Nun haben wir eine stabile Lösung, die auch in den IT-Applikationskatalog aufgenommen wurde. Repliq lässt sich flexibel parametrisieren und bietet vielfältige Möglichkeiten, Szenarios, Stresstests und Simulationen durchzuführen. Unsere Anforderungen an den Planungsprozess und die Steuerung der NSFR werden so voll bedient. Mit Repliq macht das Planen wieder richtig Spaß!”

JÖRG SCHÜTZEL, TREASURY
BERLIN HYP AG

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„Seit Jahren ist unsere Partnerschaft mit
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