Nachhaltigkeit (ESG)

Genossenschaftsbanken stehen vor der Herausforderung, die unterschiedlichen Erwartungen von Mitgliedern, Aufsichtsbehörden, Investoren und der Gesellschaft in Einklang zu bringen. Sie müssen sowohl den Wunsch der Mitglieder und Kunden nach nachhaltigen Produkten erfüllen als auch die Anforderungen der Bankenaufsicht im Hinblick auf den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken beachten.

CP BAP unterstützt Sie dabei, diese teils widersprüchlichen Anforderungen erfolgreich zu integrieren und nachhaltige Strategien zu entwickeln, die die Zukunftsfähigkeit Ihrer Bank sichern. Wir navigieren Sie durch dieses Spannungsfeld mit praxisnahen Lösungen.

MaRisk

Die BaFin verlangt die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken, und mit der 7. Novelle der MaRisk müssen ESG-Anforderungen bis zum 1. Januar 2024 umgesetzt werden. CP BAP unterstützt Genossenschaftsbanken praxisnah bei der Integration dieser Risiken in strategische Entscheidungen, in Steuerungs- und Risikoüberwachungsprozesse sowie der Kreditvergabe. Dank zahlreicher Projekte in der genossenschaftlichen FinanzGruppe bieten wir maßgeschneiderte Lösungen basierend auf umfassender ESG-Erfahrung.

EU-Taxonomie

Das Klassifikationssystem schafft klare Standards für die Finanzierung nachhaltiger Wirtschaftsaktivitäten und bringt Transparenz in die Berichterstattung, etwa durch die Green Asset Ratio. CP BAP unterstützt CSRD-pflichtige Finanzmarktteilnehmer bei der Integration der regulatorischen Anforderungen in Kreditprozesse. Mit praxisnaher Expertise und Tools wie dem Taxotool und zeb.Taxonomy schaffen wir effiziente Lösungen für die Konformitätsprüfung.

Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD)

Die CSRD erweitert die Berichtspflichten und verlangt, dass Unternehmen künftig auch ihre Auswirkungen auf Klima und Umwelt transparent darstellen. Ab dem Berichtsjahr 2024 sind diese Angaben prüfungspflichtig. CP BAP unterstützt Sie bei der Umsetzung der ESRS-Standards – von der Umfeldanalyse bis hin zur Erstellung des CSRD-Berichts. Wir setzen dabei auf bewährte Tools der Genossenschaftlichen FinanzGruppe wie das Erfassungstool der ATRUVIA und den CSRD-Musterbericht.

ESG im Baseler Bankenpaket

Mit der Einführung der CRR 3/CRD 6 rücken auch kleine und nicht-komplexe Banken verstärkt in den Fokus der Aufsicht in Bezug auf die Berücksichtigung und transparente Darstellung von ESG-Risiken. Diese Banken müssen ihre Prozesse zur Identifizierung und Analyse von ESG-Risiken anpassen und wesentliche Risiken sowie Maßnahmen zu deren Begrenzung in ihren Berichten darstellen, inklusive quantitativer und qualitativer Informationen zu klimabezogenen Risiken.

Governancestrukturen

Die Umsetzung komplexer Nachhaltigkeitsanforderungen erfordert solide Governance-Strukturen und -Prozesse. Eine nachhaltige Organisation und verantwortungsvolle Führung, gepaart mit gezielter Kompetenzentwicklung, sind entscheidend für die erfolgreiche Integration eines Nachhaltigkeitsmanagements. CP BAP unterstützt Sie dabei, diese zentralen Elemente zu etablieren und Ihre Bank zukunftssicher aufzustellen.

VR-ESG-RisikoScoring

ESG-Scores bewerten, wie Unternehmen mit ökologischen, sozialen und Governance-Themen umgehen. Genossenschaftsbanken können dafür das VR-ESG-RisikoScoring der parcIT nutzen, um Nachhaltigkeitsrisiken bei Firmenkunden und Immobilien zu bewerten. CP BAP unterstützt Sie mit tiefem Wissen über das Verfahren und dessen Anwendung im Kreditprozess und in Steuerungsverfahren.

Nachhaltige Anlageberatung

Banken sind verpflichtet, die ESG-Präferenzen ihrer Kunden abzufragen und bei der Produktgestaltung zu berücksichtigen. Gleichzeitig wird es künftig rechtlich untersagt sein, Finanzprodukte oder Unternehmen nachhaltiger darzustellen, als sie tatsächlich sind – das sogenannte „Greenwashing“. CP BAP unterstützt Sie dabei, diese Anforderungen rechtskonform umzusetzen. Wir helfen Ihnen, ESG-Präferenzen strukturiert in Ihre Beratungsprozesse zu integrieren und entwickeln Lösungen, um Ihre Produkte transparent zu positionieren.

 

 

 

Strategie und Ambitionsniveau

Angesichts steigender Stakeholder-Erwartungen wird eine klare Nachhaltigkeitsstrategie für Genossenschaftsbanken unverzichtbar. CP BAP unterstützt Sie bei der Entwicklung einer Strategie, die zu Ihrem Geschäftsmodell passt, sowie bei der Ableitung von Maßnahmen und KPIs/KRIs. Gemeinsam setzen wir ein Ambitionsniveau, das Ihre Bank optimal unterstützt. Mit unserer Expertise in den genossenschaftlichen Nachhaltigkeitsinstrumenten, wie dem ReifegradFächer, der NachhaltigkeitsLandkarte und dem NachhaltigkeitsCockpit, begleiten wir Sie bei der Umsetzung.



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„Wir sind sehr froh, dass Repliq unser Excel-basiertes NSFR-Planungstool abgelöst hat. Nun haben wir eine stabile Lösung, die auch in den IT-Applikationskatalog aufgenommen wurde. Repliq lässt sich flexibel parametrisieren und bietet vielfältige Möglichkeiten, Szenarios, Stresstests und Simulationen durchzuführen. Unsere Anforderungen an den Planungsprozess und die Steuerung der NSFR werden so voll bedient. Mit Repliq macht das Planen wieder richtig Spaß!”

JÖRG SCHÜTZEL, TREASURY
BERLIN HYP AG

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„Seit Jahren ist unsere Partnerschaft mit
CP BAP ein Erfolg. Hervorragende Beratung, ob persönlich oder online.”

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