Regulatorische Entwicklungen für NBFIs und FinTechs: Integration wird zum entscheidenden Faktor
Am 21.04.2026 haben wir in unserem Webinar die aktuellen regulatorischen Entwicklungen für NBFIs und FinTechs beleuchtet. Ausgangspunkt war die Beobachtung, dass die Anforderungen an spezialisierte Finanzdienstleister im Umfeld der Nonbank Financial Intermediation (NBFI) weiter zunehmen und sich gleichzeitig der Fokus der Aufsicht ausweitet.
Im Mittelpunkt standen dabei die EU-Geldwäscheverordnung (AML-VO) mit der zukünftigen Rolle der AMLA, der AI Act als regulatorischer Rahmen für den Einsatz von Künstlicher Intelligenz sowie DORA mit Anforderungen an digitale operationelle Resilienz und den Umgang mit IT- und Drittparteirisiken. Diese Regelwerke adressieren unterschiedliche Themenfelder – wirken in der Praxis jedoch zunehmend zusammen.
Zunehmende Aufsicht und wachsender Anwendungsbereich
Mit der wachsenden Bedeutung alternativer Finanzintermediäre erweitern Regulierungsbehörden den Kreis der adressierten Marktteilnehmer. NBFIs, FinTechs und spezialisierte Finanzdienstleister rücken stärker in den Fokus – verbunden mit einer intensiveren Überwachung und perspektivisch auch einer Einbindung in weitergehende aufsichtsrechtliche Instrumente, etwa Stresstest-Überlegungen.
Parallel dazu konkretisieren sich die Anforderungen:
- strengere Vorgaben zur Geldwäscheprävention durch AML-VO und AMLA,
- klare Leitplanken für den Einsatz von KI durch den AI Act,
- sowie umfassende Anforderungen an Resilienz und Auslagerungsmanagement durch DORA.
Die zentrale Herausforderung: Zusammenspiel statt Einzellösungen
Ein zentrales Ergebnis des Webinars war, dass die Herausforderungen weniger in den einzelnen Regelwerken selbst liegen, sondern in deren Zusammenspiel. Insbesondere an den Schnittstellen zwischen regulatorischen, technologischen und operativen Fragestellungen entsteht zusätzliche Komplexität.
Für viele Institute bedeutet das:
- steigende Anforderungen an Governance-Strukturen,
- Anpassungsbedarf in Systemen und Prozessen,
- sowie erhöhte Abstimmungsbedarfe zwischen Fachbereichen.
Gerade kleinere Compliance- und Risk-Teams stehen vor der Aufgabe, diese Anforderungen effizient und konsistent umzusetzen.
Impuls für die Praxis
Entscheidend ist daher ein integrierter Blick auf die regulatorischen Entwicklungen. Die isolierte Umsetzung einzelner Vorgaben greift zu kurz – vielmehr müssen die Anforderungen in bestehende Betriebsmodelle eingebettet und aufeinander abgestimmt werden.
Organisationen, die frühzeitig auf ein konsistentes Zusammenspiel setzen, können Komplexität reduzieren und regulatorische Anforderungen strukturierter adressieren.
Ihr nächster Schritt
Sie möchten die Auswirkungen der aktuellen regulatorischen Entwicklungen auf Ihr Haus einordnen oder konkrete Handlungsfelder identifizieren?
Gerne unterstützen wir Sie dabei, die Anforderungen aus AML-VO, AI Act und DORA strukturiert zu analysieren und passgenau in Ihre Organisation zu überführen.
